A seguinte mensagem está datada de 23/11/16 de Sigal Sadi Mantin - na qual ela informa que fundos de Hexagon e Paragon IX entraram na conta de Toledano. Segundo ela, contactou Haim Toledano, que lhe disse que eram dividendos, e ela informou-o que lhe tinha pedido para parar imediatamente a atividade na conta. Ela refere ainda que disse ao cliente que, em julho, foi acordado que o último recibo sobre o assunto tinha sido apresentado, pois ele prometeu encerrar a conta e transferir a atividade para o Banco Hapoalim, e que: " O cliente aprovou a devolução de todos os recibos que tinham chegado, pediu a oportunidade de apresentar todas as aprovações que queríamos... Informei-o que a atividade na conta não foi aprovada. Todos os recibos foram devolvidos e um relatório foi encaminhado para Madas!. Sarah, agradecia receber a redação de uma carta para parar operações e fechar todas as contas do grupo." (Ênfase minha 32).
A 27 de novembro de 2016, Chen Gabbay pediu uma extensão da garantia bancária, ao que Sarah Haritan escreve a 28 de novembro de 2016: "Não tencionava encerrar a conta" e a resposta datada de 30 de novembro de 2016 de Gabbay Chen é: "Ainda não nos foi encaminhada uma mensagem de texto." Subsequentemente, há correspondência entre os funcionários do banco sobre a redação da carta de encerramento das contas, sendo a agência instruída a preencher o formulário e detalhar as razões do encerramento. Entre outras coisas, Schiff Tali dirige-se a Gbay Chen a 1 de dezembro de 2016 e instrui: "Deve escrever os documentos que exigiu ao cliente. O departamento fornece as razões que podem ser listadas na carta pelas quais exige que o cliente pare uma atividade invulgar/feche uma conta (no que diz respeito a razões relacionadas com a EIA). Neste caso, há uma preocupação razoável quanto à fonte ilegítima de fundos. "
Nesta fase, deve ser feita uma pausa cronológica e deve ser esclarecida - pela correspondência apresentada entre os próprios representantes do banco, é possível ver uma decisão em desenvolvimento que começou com o anúncio da Lotem, segundo a qual a atividade nas contas deve ser interrompida, já que existem investigações contra Toledano - nada mais. Subsequentemente, quando o próprio gestor da agência questiona por que razão a atividade deve ser interrompida, e quando os funcionários do banco que estão em contacto direto com os clientes esclarecem que esta é uma atividade normal nas contas - são acrescentadas razões adicionais, relacionadas com o facto de estes serem pagamentos provenientes de países estrangeiros que não foram esclarecidos e de as empresas transferidas operarem sem licenças. Esta decisão evolui ainda mais quando, sem qualquer explicação, a Sra. Sigal Mantin Sadi anuncia que deve ser emitida uma carta sobre o encerramento das contas, ou seja, não só a cessação da atividade, mas também o encerramento das contas. Toda a correspondência, conforme detalhada, é entre os próprios funcionários do banco, enquanto nesta fase - ou seja, nesta fase - são tomadas decisões, primeiro sobre a cessação da atividade e depois sobre o encerramento das contas, e além disso, inicia-se uma discussão sobre a redação da carta de encerramento, não existe documentação de contacto com os clientes, e ainda mais que não é conduzido qualquer procedimento em que os clientes possam expressar a sua posição, eliminar suspeitas ou apresentar documentos que não tenham sido solicitados.
- O primeiro contacto documentado com os clientes foi a 6 de dezembro de 2016, após um lembrete relativo às garantias, uma vez que os autores não têm conhecimento do que se passa "nos bastidores" na correspondência entre os funcionários do banco, altura em que Sigal Mantin Sadi escreveu:
"Já me reuni com Haim Toledano sobre o assunto e, tendo em conta a falta de clareza sobre a origem dos recebimentos, foi acordado encerrar as contas do grupo. Uma carta sobre o assunto foi-lhe enviada nestes dias. Ao mesmo tempo, está convidado a reunir-se com um administrador escolar."