Na cultura de negócios latino-americana, a palavra "confiança" é a base de qualquer transação e é considerada por muitos como mais importante do que qualquer papel assinado. O código cultural sustenta que, se uma pessoa fala o seu idioma, conhece as nuances do seu habitat e forma um relacionamento pessoal caloroso, presume-se que ela esteja agindo de boa-fé. No entanto, quando essa abordagem — que santifica a conexão pessoal — encontra o mundo cínico e alienado das fraudes de investimento digital, o resultado é muitas vezes devastador.
Enquanto a amarga experiência fez com que imigrantes que chegaram a Israel vindos da antiga União Soviética ou da França desenvolvessem um "músculo da suspeita" na última década, parece que a comunidade latina em Israel hoje permanece vulnerável a danos. Como parte do tratamento de casos de fraude transfronteiriça, identificamos um padrão de ação recorrente e sofisticado por parte de elementos criminosos experientes: a primeira etapa quase sempre começa com um anúncio atraente no Facebook, formulado em espanhol ou português, que cria a impressão de uma empresa não relacionada a Israel, embora na prática tenhamos descoberto que os fraudadores operam de Israel, usando cartões SIM estrangeiros e roteamento de chamadas para ocultar sua localização. Após preencher os dados, um representante nativo mantém uma conversa agradável visando criar confiança, ao final da qual a vítima é solicitada a depositar uma pequena quantia inicial e a baixar um aplicativo que parece totalmente confiável. É aqui que ocorre o estágio principal da fraude: enquanto os valores apresentados no aplicativo como "lucros" não existem e o dinheiro depositado já não está sob o controle da vítima, quando esta é exposta aos lucros impressionantes, é incentivada a aumentar o investimento e, às vezes, até recebe instruções sobre como contrair empréstimos no banco com base em dados falsos.
Um dos principais sinais de alerta é como os fundos são transferidos: o dinheiro não é transferido para uma conta oficial da empresa, mas para contas privadas ou "Mulas de Dinheiro" (Money Mules) — outras vítimas cujas contas são usadas para transferir os fundos adiante. O estágio final e doloroso chega no momento da solicitação de saque, quando começa uma cadeia de exigências de pagamentos adicionais ("imposto", "taxa de liberação") até que o relacionamento seja cortado. Em muitos casos, as vítimas são posteriormente expostas a uma nova abordagem de um "advogado estrangeiro" oferecendo assistência na devolução dos fundos — um meio fraudulento de roubar dinheiro adicional.
Qualquer pessoa que tente abrir um processo judicial encontra um muro: nenhum réu, nenhum endereço para notificação processual e o dinheiro fluiu através de uma rede emaranhada de conversões de criptomoedas ou contas de fachada. Neste estado de coisas, as ferramentas jurídicas tradicionais de execução de sentença ou ação de responsabilidade civil tornam-se, na prática, letra morta. Como a polícia certamente não poderá ajudar em tal caso, para superar o obstáculo é necessária a cooperação entre a inteligência e a lei, com o mundo das investigações privadas fornecendo a inteligência que pode transformar um endereço IP anônimo ou número de telefone virtual na identidade de uma pessoa real. No entanto, a inteligência é apenas metade do caminho. Para transformar a informação em dinheiro que retorna à conta, é necessário um quadro jurídico muito específico. Contatar um advogado que não esteja familiarizado com os segredos do mundo cripto e as rotas do dinheiro digital, ou um que não fale o idioma das vítimas (e dos vigaristas), é uma batalha perdida antecipadamente. A vitória nesta arena requer uma combinação de forças de um escritório orientado internacionalmente que esteja familiarizado com a matéria econômico-criminal, domine a tecnologia blockchain e saiba como conduzir a campanha no idioma original — espanhol ou português. Somente dessa forma, o fraudador, que acreditava estar operando no vácuo, de repente se vê exposto a processos pessoais, penhoras e ordens de impedimento de saída do país.
Então, o que pode ser feito? Antes de tudo, prevenção antecipada: Qualquer investimento, certamente um que comece com uma abordagem proativa nas redes sociais, requer exame e reflexão com antecedência, e até mesmo consulta com um advogado. Mas, se o caso ocorreu, uma resposta rápida após ter sido prejudicado é a chave para o sucesso: mesmo que o dano já tenha sido causado, não se deve concluir que tudo está perdido. Uma combinação adequada de aconselhamento jurídico de um advogado proficiente na área e investigação profissional permite, em certos casos, a identificação das partes envolvidas, o rastreamento das movimentações de dinheiro e a construção de uma infraestrutura probatória essencial para futuras ações legais e de execução. A combinação de compreensão cultural, capacidade investigativa para localizar identidades ocultas e determinação legal é atualmente a única ferramenta que permite não apenas a prevenção da próxima fraude, mas também a tentativa de recuperar os ativos roubados após o fato.