O anúncio indica que Fine se referiu a American Israel (que é uma empresa de loja) como "A minha empresa", ao mesmo tempo que referiu que é gerida por Brett Waxtenbaum. Tanto no corpo do texto como na sua assinatura, Fine utilizou o endereço do site da empresa (www.americanisrael.com), com o texto "Specializing in TAMA 38 Development" (Specializing in TAMA 38 Development) acima da URL. Embora Fine tenha usado o seu endereço de email privado, em vez do endereço da empresa, parece que a referência a "a minha empresa" e a inclusão dos detalhes no final da mensagem criaram uma justificativa de que ele ocupava um cargo na empresa.
Deve notar-se que outros emails enviados por Fine a Ancona não incluíam as duas últimas linhas que alegadamente ligavam a mensagem a American-Israel.
- No anúncio, Fine explicou a Ancona a essência de um projeto de renovação urbana em Israel. Anexou ao anúncio um prospecto de um projeto de renovação urbana na Rua HaTayasim, em Holon (Apêndice B à declaração juramentada de Ancona). Embora não haja contestação de que este projeto não é um dos projetos do empreendimento económico alvo do processo, mas sim outro projeto em que uma empresa detida pela Debret contratou, isto não foi mencionado no aviso. Portanto, parece que Ancona tinha o direito de assumir que este era um exemplo que representava o empreendimento comercial que lhe foi apresentado. Como referido, o prospecto afirma que o projeto tem excelente garantia colateral ("Os projetos têm garantias excelentes") e que os credores terão garantia dos direitos sobre os novos apartamentos ("Os nossos credores têm um direito de penhora sobre os direitos dos novos apartamentos").
Ancona alegou que Fine lhe enviou outro folheto, essencialmente idêntico, descrevendo um projeto na Rua Bialik em Bat Yam (Apêndice C do affidavit). Não há indicação de que o prospecto tenha sido anexado a este anúncio por Fine, e não está claro como e quando chegou a Ancona.
- Após a primeira mensagem de email, a 2 de janeiro de 2020, Fine enviou outra mensagem a Ancona (Apêndice D à declaração jurada de Ancona). O anúncio referia que temos mais de 100 investidores que investiram um total de cerca de 30.000.000 de dólares e estão a obter um retorno considerável. Esta declaração é consistente com as descrições no prospecto relativas ao âmbito financeiro dos projetos incluídos em outros empreendimentos da Dedret (nos quais se indica que o investimento total é de ILS 100.000.000 e que outros empreendimentos com outros empreendedores são detalhados). É claro que não se aplica apenas aos cinco projetos que são alvo do processo, que são de âmbito muito menor. De qualquer forma, previu-se que a utilização da expressão "temos" ligaria Fine à empresa, embora desta vez o anúncio não incluísse uma assinatura semelhante à anterior.
Após o envio desta mensagem, os dois passaram a corresponder-se principalmente através da aplicação WhatsApp (Apêndice E à declaração jurada de Ancona).
- Em fevereiro, Fine e Ancona encontraram-se em Nova Iorque, ambos no escritório de Ancona (parágrafo 29 da declaração juramentada de Ancona) e Ben na casa de um conhecido (parágrafo 36 da declaração de Ancona). Ancona testemunhou na sua declaração que, numa reunião no escritório, Fine explicou-lhe sobre os projetos TAMA 38, afirmou que "Debret é um verdadeiro profissional e altamente qualificado na promoção de tais projetos" e que tudo o que diz se baseia na opinião de Debrett "e na sua missão direta" (parágrafo 31 da sua declaração). Estas declarações são consistentes com a alegação de Ancona na declaração de que sabia que Fine era um agente de Debreth. Neste contexto, a declaração de reivindicação afirma que, durante as negociações, Payne "agiu explicitamente" como agente de Debret, "deixou claro que estava a consultar [Debret] relativamente aos termos comerciais e que estava ciente das negociações e aprovou as representações e termos comerciais discutidos entre as partes" (parágrafo 73 da declaração de reivindicação). O reforço desta afirmação, à qual Ancona está vinculado, pode também ser encontrado na troca de mensagens entre os dois (p. 49 dos apêndices de Ancona).
Ancona afirmou ainda que, durante a reunião, Fine lhe disse que o negócio era quase uma assunção de risco; era "apoiado por imóveis"; e tem fortes garantias no imobiliário e ao nível contratual (secção 32 da declaração juramentada).
- A 6 de julho de 2020, poucos dias antes de Ancona assinar o contrato de empréstimo, Fine enviou-lhe por email uma cópia do contrato de empréstimo (Apêndice H à declaração jurada de Ancona). No corpo da mensagem, Fine escreveu que a Shop tem atualmente quatro projetos em desenvolvimento; E que o projeto na Rua HaMatid está em fase de construção, 80% das obras deste projeto já foram concluídas, há um bom progresso na venda dos apartamentos e espera-se que esteja concluído até outubro. Estes números são consistentes com os dados que Debreth incluiu nas suas cartas aos investidores. É, portanto, possível aceitar a versão de Payne de que recebeu os dados de Debert.
Anexada ao aviso estava não só uma cópia do contrato de empréstimo, mas também um folheto atualizado que apresentava três dos cinco projetos do empreendimento empresarial que é objeto da ação (pp. 85-90 dos apêndices à declaração juramentada de Ancona). O Projeto Persistente não está incluído entre estes. Neste folheto, que difere do prospecto enviado à Corrie, é referido que o critério mais importante no investimento é a garantia do investimento, e que "fornecemos excelente segurança/garantia. Os nossos credores têm um direito de retenção sobre os direitos dos novos apartamentos" (p. 87 dos anexos ao affidavit de Ancona).