De acordo com a posição dos reguladores, devem ser tomadas medidas para reduzir o risco, de acordo com a classificação do cliente como cliente em risco, seja no início da sua atividade ou como resultado da sua definição durante a sua atividade, entre outros, na medida em que a atividade do cliente seja inconsistente com as expectativas da entidade bancária relativamente à atividade na conta ou haja preocupação quanto à origem dos fundos na conta.
Estas medidas foram resumidas pelos reguladores da seguinte forma:
- Desempenho melhorado do Know Your Client, que inclui aprofundar as perguntas sobre a atividade do cliente, bem como a exigência de documentos e referências (incluindo as de terceiros) para apoiar as explicações do cliente antes de tomar uma ação.
- Reportar atividades invulgares à Autoridade de Proibição de Branqueamento de Capitais, de acordo com a Secção 9 da Ordem.
- Aumento da monitorização da atividade e dos controlos;
- Definir limites ao âmbito de uma determinada atividade - limitando a atividade do cliente, por exemplo, limitando a quantidade de atividade ou os tipos de atividade (ou ambos).
- Proibição de certos tipos de ações;
- Encerrar a conta a um cliente existente ou não realizar uma ação ou tipos de ações que sejam, como originalmente referido: "Claro que é um passo mais extremo, mas faz certamente parte dos passos possíveis, quando o cliente se recusa a cooperar com a empresa bancária, conforme estabelecido na Secção 24 da Instrução de Conduta Adequada da Banca n.º 411 sobre o tema "Prevenção do Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Identificação de Clientes"; A não cooperação pode ser expressa, por exemplo, na falha em fornecer as referências e explicações necessárias para a atividade, bem como numa tentativa de contornar as restrições impostas à sua atividade pela corporação bancária."
No caso pendente da minha decisão, os reguladores apontaram para uma lista de sinais de alerta que, aparentemente, indicam um risco acrescido de branqueamento de capitais. Notei que, como estes são sinais de alerta, como detalhado detalhadamente nos argumentos do Banco, não acho possível voltar a detalhá-los.