Assim, como parte central da primeira fase, é realizado o procedimento "Conheça o Cliente" (que, entre parênteses, referirei que, de acordo com a lei e os procedimentos, deve ser realizado não só na abertura da conta, mas em todos os momentos de atividade, conforme necessário), no qual o cliente e a sua atividade são examinados e o risco inerente ao cliente é avaliado, como resultado do tipo de cliente e do âmbito e tipo da sua atividade. Como indicações úteis para o catálogo do cliente, foi publicada uma lista de "sinais de alerta" que, na medida em que existam no cliente ou na sua atividade, podem afetar o risco inerente a eles.
Na segunda fase, são alocados recursos para monitorização contínua do cliente e da sua atividade, de acordo com a sua classificação de risco, de modo que quanto maior for o risco envolvido no cliente, maiores são os recursos alocados para efeitos de examinar e controlar a sua atividade.
- No âmbito da legislação em Israel, bem como nos procedimentos emitidos sob a sua évidência, reflete-se a metodologia tal como foi apresentada, nas suas duas fases.
- Combine o Conhecimento do Cliente e a Avaliação de Risco;
A principal base para a luta contra o branqueamento de capitais através do sistema bancário é conhecer as partes envolvidas na atividade bancária. Assim, o primeiro imposto imposto aos bancos é: "Conheça o cliente" [ver Shinar, p. 257]. Assim, a Secção 7(a) da Lei de Proibição de Branqueamento de Capitais autoriza o Governador do Banco de Israel a proibir bancos de prestar certos serviços sem obter os dados de identificação do destinatário do serviço. Assim, como parte da ordem, foram determinadas ações que uma empresa bancária deve realizar antes de abrir uma conta para um cliente e durante a gestão da conta. Assim, a secção 2 da ordem estabelece as obrigações de identificar o cliente e receber os seus dados, bem como que nenhuma transação será realizada na conta por alguém que não seja identificado pela entidade bancária.