A Secção 2A (a) da ordem afirma ainda que:
"Uma empresa bancária não deve abrir uma conta nem realizar uma ação que não esteja registada na conta, sem identificar o destinatário do serviço e sem realizar um 'procedimento de sabe-se-quem' relativamente a ele, de acordo com o seu grau de risco de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo; Neste sentido, um "processo de conhecimento do cliente" - entre outros, esclarecimento da origem dos fundos, da sua profissão, do propósito de abrir a conta ou de realizar a ação, da atividade planeada na conta e, se o requerente do serviço foi recusado a prestar serviços numa empresa bancária por razões relacionadas com a proibição do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo; relativamente a um residente estrangeiro, também esclarecendo a sua ligação a Israel e se é uma figura pública estrangeira; Relativamente a alguém que é proprietário de um negócio - também o tipo do seu negócio; Uma empresa bancária fará registos destes detalhes."
Além disso, a Secção 2a(b) estipula que os registos do cliente devem ser atualizados durante a inspeção em curso e que, caso surja dúvida quanto à identidade do destinatário do serviço ou à autenticidade dos documentos de identificação, o processo de reconhecimento do cliente deve ser realizado novamente.
Estas ações destinam-se a obter o maior número possível de detalhes sobre o Cliente e a natureza da sua atividade, de forma a permitir a identificação de "luzes vermelhas" que podem levar à classificação do Cliente como Cliente em Risco e a uma avaliação do risco inerente envolvido no Cliente e na sua atividade.
- A ordem, que estabelece a obrigação de conhecer o cliente, refere-se às regras estabelecidas pelo Supervisor dos Bancos no Procedimento 411, e esta, de acordo com a redação desta diretiva publicada em novembro de 2016, entra em vigor a 7 de outubro de 2016 da Alteração 14 à Lei de Proibição de Branqueamento de Capitais, e no âmbito da qual foram adicionadas infrações fiscais adicionais definidas como infrações de origem (entre parênteses, noto que esta disposição foi alterada a 1 de janeiro de 2018, no entanto, Como os acontecimentos que são objeto da reclamação precedem a data desta alteração, referir-me-ei abaixo à disposição anterior à sua alteração).
Como parte do procedimento 411, foi determinado que a empresa bancária é obrigada a estabelecer uma política para classificar grupos de clientes de alto risco, e que fatores como: "esclarecimento sobre o propósito da abertura da conta, as circunstâncias da abertura da conta e a atividade planeada nela, a ocupação do cliente, se ocupa um cargo público sénior, a fonte da sua riqueza/rendimento e a origem dos fundos que devem ser depositados na conta, a sua ligação à localização da agência da entidade bancária, Se o cliente foi recusado a receber serviços numa empresa bancária por razões relacionadas com a proibição de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo, questionamentos sobre contas relacionadas com a conta do cliente, bem como quaisquer outros detalhes necessários para compreender a natureza das ações do titular da conta;"