Deve também notar-se que, conforme esclarecido na Secção 1 do Regulamento estabelecido pelo Supervisor dos Bancos, na disposição do Regulamento 411 do Supervisor dos Bancos: Gestão Bancária Adequada (Prevenção do Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Identificação de Clientes) (doravante: "Procedimento 411"), um objetivo adicional subjacente aos deveres e regras determinados e impostos às sociedades bancárias é o desejo de manter o seu bom nome e a confiança que o público adquire na sociedade bancária e no sistema bancário. Assim, na Secção 1(b) do Procedimento 411 estabelece-se:
"O envolvimento de uma empresa bancária em branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo pode prejudicar a sua boa reputação e a confiança do público nela e no sistema bancário como um todo. Sem um exame aprofundado da identidade do cliente, a empresa bancária pode estar exposta a riscos reputacionais, operacionais, legais e outros. Regras adequadas relativas ao conhecimento do cliente ajudam a proteger a reputação da empresa bancária e a credibilidade do sistema bancário, reduzindo as hipóteses de a empresa bancária se tornar uma ferramenta ou vítima de crime e, como resultado, ser prejudicada."
- As disposições legislativas relativas à proibição e prevenção do branqueamento de capitais e do terrorismo, também estabelecidas em Israel, baseiam-se e destinam-se a implementar documentos doutrinários - metodologias das organizações internacionais que lideram a gestão do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, incluindo, a nível geral, documentos publicados e publicados pelo Grupo de Ação Financeira (GAFI), uma organização internacional cujo objetivo é promover e desenvolver políticas a nível nacional e internacional com o objetivo de combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo. Deve notar-se que esta organização incluiu inicialmente Israel (em junho de 2000) como parte de uma "lista negra" de 15 países que não cooperam na luta contra o branqueamento de capitais, mas, à luz da legislação e aplicação da lei aplicada em Israel ao longo dos anos, decidiu em fevereiro de 2016 que o Estado de Israel se juntaria à organização como observador e seria aceite como membro de pleno direito caso esta passasse com sucesso em auditorias abrangentes. Ao longo dos anos, esta organização publicou documentos de recomendação, sendo o mais relevante o Manual de Gestão de Riscos para o Sistema Bancário (Orientação para a Abordagem Baseada no Risco (The Banking Sector) de 2014 (noto que uma versão anterior semelhante a este documento de 2007 foi submetida ao processo e assinalada como Anexo 4). Deve também notar-se que, a nível individual, no que diz respeito às sociedades bancárias, o Comité de Basileia publicou ao longo dos anos documentos que adotam as recomendações do GAFI (a mais recente de 2014, quando foi adotada a recomendação do GAFI de 2012).
A metodologia apresentada nos documentos publicados pelo GAFI e pelo Comité de Basileia (e como resultado também se reflete na legislação e procedimentos aplicados em Israel) divide a gestão de risco pelas sociedades bancárias em duas partes - uma, relacionada com a identificação e avaliação do risco inerente ao cliente e às suas atividades; e a segunda - relativa aos passos necessários para reduzir o risco. Em geral, as duas secções podem ser tratadas como tendo uma sequência cronológica, uma vez que, de acordo com a política apresentada - na primeira fase, o risco é identificado e categorizado, e na segunda fase, e de acordo com o risco determinado, são tomadas medidas para reduzir o risco, de acordo com a avaliação de risco.