A partir desta secção, podemos aprender três passos adicionais que uma empresa bancária está autorizada a seguir - impor restrições quantitativas às ações realizadas, parar uma determinada atividade ou encerrar a conta.
(Notei que uma disposição semelhante existe atualmente na secção 50 das disposições do Procedimento 411 alterado).
a tensão entre a obrigação de prestar serviço e as obrigações de prevenir o branqueamento de capitais e o terrorismo;
- O acima referido analisou a obrigação da empresa bancária de prestar serviço aos seus clientes, por um lado, e as suas funções decorrentes da legislação para a prevenção do branqueamento de capitais e do terrorismo, por outro. Foi também apresentado o modus operandi da empresa bancária para reduzir e prevenir riscos decorrentes dos seus clientes ou das suas atividades, incluindo a autoridade do banco para exigir informações e documentos, reduzir ou prevenir atividades, e até ordenar o encerramento de uma conta. Dado que os recentes poderes da corporação bancária podem, naturalmente, conduzir em alguns casos - a sobrecarregar as atividades dos clientes, a reduzir o âmbito da sua atividade e até a impedir a sua atividade - surge uma tensão entre estas obrigações e os deveres do banco de prestar serviços, que aparentemente as contradizem. Esta tensão, que exige e exige o estabelecimento de regras e diretrizes para as sociedades bancárias quanto à forma como devem agir, onde, na sua opinião, existe um conflito entre as duas funções.
Neste contexto, em primeiro lugar, e como referido acima, a secção 24 do Procedimento 411 estabelece que uma violação da exigência de fornecer documentos ou informações será suficiente para estabelecer uma recusa razoável em prestar um serviço - ou seja, uma recusa que seja considerada uma exceção à obrigação de prestar um serviço prevista na secção 2(a) da Lei Bancária. De forma semelhante, no quadro da jurisprudência citada acima, incluindo no acórdão no caso Emaar, foi determinado que a recusa em prestar um serviço, inclusive de forma que equivala ao encerramento de uma conta, com base em suspeitas de violações da legislação relativa à branqueamento de capitais, será considerada uma recusa razoável em prestar um serviço.