(k) A capacidade do Banco de escanear e identificar transações que possam estar relacionadas ao financiamento e proliferação do terrorismo e a forma como listas de organizações e agentes terroristas declarados por outras entidades serão utilizadas, como o Comitê de Sanções das Nações Unidas (UNSCR) ou o Departamento do Tesouro dos EUA (OFAC);". [ênfase sublinhada não está no original]
- Em outras palavras, os bancos eram obrigados a estabelecer políticas e procedimentos em relação a entidades sancionadas por órgãos internacionais.
- Em maio de 2022, o autor entrou em contato com o Supervisor de Bancos e reclamou da recusa do banco em transferir as duas transferências para sua conta. O Supervisor de Bancos examinou o caso e determinou que não havia defeito na conduta do Banco, conforme declarado (doravante: "a Resposta do Supervisor de Banks"):
"De acordo com as disposições do artigo 411 de Conduta Adequada dos Bancos e como parte da gestão dos riscos de conformidade, as corporações bancárias deveriam estabelecer uma política na área de proibição da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, que incluiria, entre outras coisas, referência ao uso de listas de entidades declaradas pelo Comitê de Sanções de certas entidades fora de Israel.
Assim, o Banco Mizrahi-Tefahot estabeleceu uma política sobre a proibição da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo, que também inclui uma proibição absoluta de permitir atividades bancárias e comerciais em andamento com entidades incluídas em listas de sanções publicadas por determinadas entidades fora de Israel, incluindo o Comitê de Sanções das Nações Unidas (UNSCCR), o Departamento do Tesouro dos Estados Unidos (OFAC), a União Europeia (UE) e o governo do Reino Unido.
Uma investigação que realizamos com o Mizrahi-Tefahot Bank indica que, no momento da transferência dos fundos, os bancos transferentes, ALFA-BANK e SBERBANK, já haviam entrado nas listas de sanções britânicas já em 01.03.2022, mas, como a transferência passou por um correspondente americano, foi aprovada para transferência pelo banco transferente. Ao mesmo tempo, de acordo com as diretrizes das várias listas de sanções que o banco está adotando, que incluem, entre outros, o congelamento de ativos, o banco não pode, neste momento, devolver os fundos ao remetente por um lado e/ou creditar sua conta, por outro, e os recibos estão em uma conta de transferência designada do banco.