Processo Civil (Tel Aviv) 34153-02-24 Associação Al-Aqsa para o Desenvolvimento de Ativos do Fundo Islâmico v. Banco Leumi Le-Israel Ltd. - parte 8

A testemunha, Sr.  Jabbar:            Quem é?

Advogado Bar David:         Você sabe? Organizar um ato beneficente? Não, não sei?

A testemunha, Sr.  Jabbar:            Não sei.

Advogado Bar David:         A associação tinha contato com uma organização chamada CBSP?

A testemunha, Sr.  Jabbar:            O que posso dizer é que, durante o período em que comecei a trabalhar ou quando fui gerente na associação, não nos comportávamos e não tínhamos nenhuma conexão em nenhuma associação, pelo que você está falando" (p.  53, parágrafos 23-30).

79. Nenhuma nova evidência foi apresentada sobre essa questão desde a decisão provisória, na qual foi determinado que o peso das publicações na mídia como "sinal de alerta" não era grande. Rejeito a alegação do banco de que a resposta de Jaber "Não sei" em resposta a uma pergunta sobre os vínculos da organização com a Human Appeal atesta o envolvimento de longa data da organização no terrorismo.  Jaber explicou que começou seu trabalho na associação em junho de 2021 e, portanto, não pôde fornecer detalhes sobre atividades ou conexões que antecederam essa data.
80. Conexão entre a associação em questão e a associação 48: O banco mais uma vez alegou que havia conexões, passadas e presentes, entre a associação e a associação 48. Ele observou que, em 7 de julho de 2025, o Registrador de Organizações Sem Fins Lucrativos anunciou sua decisão final de tomar medidas para desmantelar a Associação 48 devido a conclusões graves, incluindo as declarações de Razi Issa (que era CEO da Associação 48), nas quais ele se referiu a Sheikh Yassin como um mártir que o banco alega ter sido feito enquanto ele era CEO da Al-Aqsa.  O Banco mais uma vez faz referência à decisão sobre a Associação Islâmica para Órfãos e Necessitados (parágrafo 35):

É impossível ignorar uma passagem gravada em que esse declarante é ouvido em sua voz referindo-se ao Sheikh Yassin como um "mártir" e suas tentativas de escapar à interpretação aceita dessa terminologia em sua resposta, e segundo ela estamos lidando com alguém que morreu cumprindo uma mitzvá religiosa [...] Quanto a essas palavras, mesmo sendo ditas pela testemunha em 2016, antes do início de sua atividade na associação, não se pode ignorar que são as opiniões da pessoa que lidera a associação.

81. O banco acrescenta que Jaber confirmou em seu interrogatório que Razi Issa atuou como CEO do autor, inclusive em 2016 (p. 60, parágrafos 11-13), e que o autor confirmou que Razi Issa começou a trabalhar para a associação 48 vários meses após renunciar à gestão do autor (parágrafo 12 da resposta da associação de 28 de fevereiro de 2024).  Pela combinação dos dados, pode-se concluir que as declarações de Issa foram feitas enquanto ele era CEO do autor, e, portanto, a determinação do Tribunal Distrital de que isso foi um sinal de alerta é relevante para o nosso caso.  Além disso, alegou-se que a associação ocultou o fato de estar realizando atividades conjuntas com a associação 48 em Jerusalém, admitindo isso apenas na declaração de alegação e no affidavit de Jaber.
82. A associação rejeita as alegações. Quanto às declarações de Razi Issa: Ela afirma que o vídeo não foi mostrado a ela nem ao tribunal, e não foi provado que suas palavras foram feitas enquanto ele atuava como diretor-geral da organização.  Além disso, a associação enfatizou que não há motivo para levar em conta a opinião privada do ex-CEO da associação para fins de encerramento da conta da associação hoje, especialmente quando as palavras foram ditas há uma década e a mesma pessoa não gerencia a associação há mais de sete anos.

Quanto às supostas ligações com a Associação 48: a associação referiu-se à posição do Procurador-Geral e ao Shin Bet, segundo a qual nenhuma informação foi encontrada ligando a associação 48 a organizações terroristas.  Ela explicou que não há transferências de dinheiro ou contas entre as associações, e que a única conexão é a cooperação em projetos de distribuição de ajuda humanitária em Jerusalém, com a associação distribuindo gratuitamente equipamentos recebidos da associação 48.  A associação acrescentou que, durante a preparação de uma declaração juramentada de divulgação de documentos e respostas a um questionário em seu nome, foram encontrados dois recibos de junho de 2018, totalizando ILS 95.162 para os 48 da associação.  Essas quantias foram destinadas ao projeto de construção de uma mesquita móvel na Rota 6.  A associação observou que Jaber não tinha conhecimento deles porque eles são anteriores ao período em que trabalhou na associação.  A associação enfatizou que, desde junho de 2018, não houve transferências nem contabilidade entre as associações; A associação negou ter empregado conjuntos funcionários e esclareceu que um membro do conselho e um membro do comitê de auditoria trabalham meio período na associação 48, mas alegou que isso não cria conexões relevantes ou suspeitas.  A organização acrescentou que Gilad nunca foi empregado pela organização, que ele era um guia turístico licenciado convidado voluntariamente, e que sua condenação há mais de uma década por atividade cívica na Irmandade Muçulmana em Jerusalém é irrelevante, já que ele agora é um cidadão normativo.

83. Jaber afirmou (parágrafo 8 da declaração suplementar de Jaber, Apêndice C da declaração) que Razi Issa atuou como CEO da Al-Aqsa de julho de 2016 até 31 de dezembro de 2018, e então iniciou sua função como CEO da Associação 48 em janeiro de 2020, ou seja, cerca de um ano após se aposentar do cargo na autora. Ele atuou como CEO do autor após suas declarações.  No entanto, isso não gera uma preocupação razoável quanto ao envolvimento da associação em atividades terroristas.  Nenhuma conexão real e substancial entre as associações ou responsabilidade entre elas foi estabelecida.  Em contraste com a ONG 48, onde a atividade demonstrou apoiar organizações em Gaza, Síria, Turquia, Iêmen e a Autoridade Palestina, incluindo uma organização ligada ao Hamas, no nosso caso não há tal evidência.  O conjunto não indica uma preocupação real com o envolvimento do autor em atividades terroristas.
84. Envolvimento da associação com operativos terroristas: Na audiência probatória, o banco apresentou imagens de vídeo do curso "Ein al-Buraq" (Apêndice 20 à declaração do banco). Jaber confirmou em seu interrogatório que foi documentado na foto superior (p.  61, parágrafos 25-28).  Quanto às outras pessoas fotografadas nas mesmas fotos: Jaber primeiro respondeu que eram "convidados" (p.  61 da transcrição, parágrafos 31-32) e depois confirmou que as fotografias mostravam Bikraat e Sabri que participavam das atividades da associação "isso é o principal da minha vida", "Este é o vice-diretor do Waqf Phil Islam em Jerusalém" (p.  62, parágrafos 6 e 16).  O banco rejeita a alegação da associação de que eles "apenas" falaram no evento de abertura do curso, e afirma que a própria participação deles nas atividades da associação, independentemente de seu papel específico ou do conhecimento da associação sobre suas ligações com o terrorismo, levanta um "sinal de alerta" muito sério.
85. A associação reitera que Berat e Sabri não atuaram como instrutores no curso. Jaber esclareceu em seu contra-interrogatório que eles estavam presentes como representantes do Waqf muçulmano, responsável pelos locais sagrados, na abertura do curso de formação de instrutores na Mesquita de Al-Aqsa em 2021 (p.  62, s.  15 a p.  63, s.  19).  A associação sustenta que não sabia e não poderia saber que, anos após terem participado das atividades da associação, seriam suspeitas de atividade hostil e, de qualquer forma, essas suspeitas não estão relacionadas às atividades da associação nem à conta bancária.
86. Novamente, acho que o peso desse evento como um "sinal vermelho" não é grande. Não há evidências de que a associação soubesse das posições dessas figuras, nem que a conexão com elas estivesse ligada ao seu envolvimento no terrorismo, ou diretamente relacionada à atividade do relato.  No entanto, mesmo assumindo que suas posições no passado eram conhecidas (e não mudaram), não foi provado que os dois realmente incitaram contra Israel nas datas relevantes.  Apresentar o incidente como evidência de envolvimento no terrorismo não passa de "sabedoria retrospectiva", e mesmo esse incidente não levanta um "sinal de alerta" após examinar a totalidade.
87. Publicações que incitam terrorismo: O banco sustenta que a associação é responsável por publicações que incitam terrorismo em Uman, o que cria um "sinal de alerta" que atesta seu envolvimento.
88. Quanto às publicações de Jaber: o banco mencionou suas respostas em seu contra-interrogatório de 18 de novembro de 2025. A princípio, Jaber viu uma foto de um homem acenando com a bandeira do Hamas.  Quando perguntado se era uma bandeira relacionada ao Hamas, ele respondeu: "Não, não tem nada a ver com o Hamas" (p.  64, perguntas 12 e 19).  Depois, ele recebeu uma bandeira do Hamas no site da Wikipédia.  Quando questionado novamente se a bandeira do Hamas se parecia com a da foto, ele confirmou que as bandeiras eram "as mesmas" (p.  68, p.  1).  Segundo o banco, esse desenvolvimento no depoimento ilustra claramente a seriedade das declarações de Jaber e sua falta de credibilidade.
89. A organização explica que a bandeira exibe a shahada (a declaração da fé islâmica), que aparece na bandeira do Hamas, bem como em outras bandeiras, como a bandeira do Movimento Islâmico e a bandeira saudita. Portanto, segundo ela, Jaber não deitou no banco das testemunhas, mas apenas deixou claro que a bandeira não era "apenas para o Hamas" (p.  67, art.  18; p.  64, s.  16-21; p.  67, s.  14 a p.  68, s.  7); e que ele postou a foto em apoio ao Movimento Islâmico e não ao Hamas.  A associação reiterou que se tratavam de publicações antigas publicadas na página privada de Jaber no Facebook, e que não tinham ligação com a associação ou sua conta bancária (p.  63, s.  32; p.  68, s.  3).
90. Sobre a publicação de Attoun: O banco referiu-se à resposta do advogado do autor na audiência provisória de 6 de maio de 2024, na qual ele respondeu "não negado" em resposta à questão de saber se as publicações anexadas (incluindo as de Atton) eram "genuínas" (Ata de 6 de maio de 2024, p. 7, perguntas 1-9).
91. Não acredito que essas publicações antigas levantem uma preocupação real sobre o envolvimento da associação em atividades terroristas. Este não é o lugar para determinar se as publicações de Jaber constituem incitação ao terrorismo, já que são suas publicações privadas, e portanto a questão de se é uma bandeira do Hamas ou não é irrelevante.  A publicação de Atun é antiga e teve origem em um site excluído da associação.  Não foi apresentada nenhuma evidência de que a organização publique qualquer incitação contra o Estado de Israel que indique envolvimento em terrorismo.
92. Perda total de confiança por parte do banco na associação: O banco levantou repetidamente a alegação de perda total de confiança. Ele argumentou que toda a conduta da associação, conforme detalhado detalhadamente nos resumos, levou à perda de confiança nela e não foi contradita pela associação (p.  79, parágrafos 28-30).  O banco listou as seguintes causas da perda de confiança: a aprovação da associação para receber milhões de shekels em dinheiro sem saber a origem do dinheiro; gestão inadequada dos recibos; seus vínculos com entidades afiliadas ao Hamas; Contratando uma pessoa condenada por crimes de segurança e várias publicações sérias sobre a associação.  De acordo com a posição do banco, não há razão para obrigá-lo a continuar gerenciando uma conta para um cliente que perdeu toda a confiança nele, e, portanto, sua decisão de interromper a atividade foi tomada legalmente.  O banco citou uma decisão em apoio a essa posição, segundo a qual, em casos de perda do trust, a recusa do banco em prestar serviço era justificada.
93. A associação não abordou diretamente a alegação de perda de confiança, mas indiretamente ao refutar cada um dos "sinais de alerta" levantados pelo banco. A associação argumentou que nenhuma das indicações indicadas pelo banco, nem mesmo sua acumulação, comprovava uma preocupação real de atividade indevida, certamente não de financiamento ao terrorismo ou lavagem de dinheiro.  A associação enfatizou que é uma gerente de contas veterana que atua há anos, e que suas atividades são adequadas e legais.  Ao fazer isso, a associação contradizeu, em sua visão, a base factual para a alegação de perda de confiança no banco.
94. Também não há fundamento nessa alegação do banco. Uma causa de desconfiança deve se basear em um ocultamento deliberado dos fatos na tentativa de contornar as restrições impostas pelo banco, ou em um conjunto particularmente grave de circunstâncias.  O banco não provou que a associação ocultou deliberadamente tais fatos, nem apontou circunstâncias graves que justificassem uma perda completa de confiança, quando a maior parte da conduta problemática atribuída à associação é consistente com sua forma declarada e contínua de atuar ao longo dos anos.  Além disso, uma vez determinado que esses "sinais de alerta" que atestam envolvimento em terrorismo, em oposição ao medo de lavagem de dinheiro, têm pouco peso, o terreno é realmente deixado de lado sob a base factual para a falta de confiança que foi criada.  Desconfiança pessoal ou subjetiva não é suficiente para isso.  É necessária falta de confiança baseada em feitos comprovados e em uma base factual sólida.  Não existe isso, como eu disse.
95. Em seus resumos, o banco referiu-se a decisões em que a perda de confiança do banco no cliente era considerada uma recusa razoável. No entanto, nessas decisões, a crise de confiança entre o banco e o cliente decorreu de circunstâncias graves que são substancialmente diferentes do nosso caso.  Esses casos incluíam padrões de comportamento violento ou ameaçador contra os funcionários do banco, casos de falta sistemática de cooperação com as exigências do banco para fornecer informações materiais e uma real suspeita de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.  Assim, naMoção de Abertura (Distrito de Tel Aviv) 15335-12-16 Saadia v.  Mizrahi-Tefahot Bank (26 de fevereiro de 2017), a confiança foi perdida principalmente devido ao comportamento violento e ameaçador do cliente em relação aos funcionários do banco e ao fato de que o próprio cliente perdeu a confiança no banco; S.  Civil (Distrito de Hai) 59113-09-16 R.M.  Express v.  Bank Leumi (16 de maio de 2018) Perdeu-se a confiança de que o cliente se recusou a cooperar com os requisitos de informação do banco, violou os procedimentos e regras do banco, levantou uma preocupação razoável de atividade de lavagem de dinheiro na conta, violou um arranjo processual que recebeu validade de uma decisão, agiu com força e abusou de recursos temporários; emEstímulo de Abertura (Distrito de Tel Aviv) 40937-04-18 Eitan Cohen Change The Summit Beitar Elite BApelação Fiscal v.  Discount Bank em Apelação Fiscal (17 de maio de 2018) A confiança foi perdida devido a ameaças explícitas e severas do cliente ao gerente da agência e sua família, bem como à perda de confiança mútua entre o cliente e o banco, quando o próprio cliente declarou ter perdido sua confiança no banco; NoCaso Civil (Distrito de Jerusalém) 14548-09-18 A.B.A.  Trade and Transportation in Tax Appeal v.  Discount Bank (17 de junho de 2019) A confiança foi perdida devido a comportamentos violentos e verbalmente ameaçadores do representante do cliente em relação ao gerente da agência, além da preocupação com atividades financeiras problemáticas, incluindo incorreção dos extratos na abertura da conta; No caso Dagan , a confiança foi perdida devido à conduta consistente do Requerente, que incluiu tentativas deliberadas de contornar o sistema de monitoramento do Banco dividindo deliberadamente transferências de dinheiro de moedas digitais, continuando a operar em violação das instruções explícitas do Banco, falta de transparência e contradições em seu depoimento.  Esse comportamento, diante do alto risco envolvido na atividade com moedas digitais e das obrigações impostas ao banco para prevenir lavagem de dinheiro, levou à perda de confiança mútua e razoável por parte do banco; No caso da Associação Islâmica para Órfãos e Necessitados, a crise de confiança decorreu de uma real suspeita de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, que inclui, entre outras coisas, grandes transferências de dinheiro para a Autoridade Palestina e Gaza sem supervisão, vínculos comprovados com organizações e elementos terroristas, alguns dos quais afiliados ao Hamas, a incapacidade do banco de monitorar as atividades da organização e a falha da organização em fornecer explicações suficientes; noProcesso Civil (Shalom Tel Aviv) 52615-09-20 Q.  Tuchler Holdings emApelação Fiscal vs.  Bank Leumi Le-Israel emApelação Fiscal (9 de outubro de 2020) A crise de confiança decorreu da falta de transparência e da falta de fornecimento de informações ao banco sobre atividades incomuns e repentinas na conta, falta de resposta a cartas de advertência e apresentação de uma imagem parcial e imprecisa ao tribunal.  Essa conduta, juntamente com atividades financeiras suspeitas, criou "bandeiras vermelhas" e levou à erosão da confiança entre o banco e o requerente.
96. Nosso caso é claramente diferente desses casos. A associação cooperou com seus pedidos e perguntas, e não se pode dizer que a perda mencionada seja justificada em um nível objetivo que justifique uma medida extrema de fechamento da conta.

Sinais de alerta "novos"

97. Na fase de provas, o banco apontou três novos "sinais de alerta" que não foram discutidos na fase provisória: (1) a investigação do Registrador de Organizações Sem Fins Lucrativos; (2) Artigos adicionais no jornal "Israel Hayom"; (3) Um cheque da associação depositado na Autoridade Palestina. Vou discuti-los em sua ordem:
98. Investigação do Registrador de Organizações Sem Fins Lucrativos: O Banco afirma que uma investigação sobre o caso da associação pelo Registrador de Organizações Sem Fins Lucrativos é outro "sinal de alerta". Nesse contexto, foi provado que, em dezembro de 2024, funcionários do autor foram convocados para interrogatório nos escritórios da Autoridade de Corporações (Apêndice 23 aos depoimentos do banco).  O banco alega que essa questão relevante, que indica conduta imprópria, foi ocultada pela associação ao tribunal.  Quando Jaber foi questionado sobre isso em seu interrogatório, ele respondeu casualmente: "Eu não achei que houvesse uma conexão entre a investigação no Registro de Organizações Sem Fins Lucrativos [...] Essas são coisas que não lhe pertencem" (p.  47, parágrafos 12-19).  O Banco apontou para uma carta ao Registrador de Associações datada de 7 de julho de 2024 (Apêndice 23 aos depoimentos do Banco, pp.  577-581) na qual a própria Associação se referia às alegações do Banco levantadas neste processo legal sobre suas atividades, o que prova, segundo o Banco, que a Associação reconhece a conexão entre os procedimentos.
99. Por outro lado, a associação afirma que não há ligação entre a investigação aberta nos escritórios do Registro de Organizações Sem Fins Lucrativos e suspeitas de financiamento ao terrorismo. Segundo ela, a única cláusula relevante nesse contexto tratava de dinheiro recebido de associações estrangeiras até 2019, quando foi observado que algumas delas estão atualmente declaradas associações ilegais, mas não havia nenhuma dessas na época da transferência.  A associação enfatizou que "não há nada de novo aqui"; e que o único defeito que precisava ser corrigido era um defeito contábil.  Portanto, segundo ela, isso não é uma "bandeira" de nenhum tipo (P/1, parágrafos 24-26).
100. Jabbar testemunhou que a investigação junto ao Registro de Organizações Sem Fins Lucrativos foi concluída e o caso foi transferido para outro departamento responsável por deficiências, mas nenhuma decisão final foi tomada no caso. Ele observou que lhes foi dito que "não há nada de incomum" e que a associação é "aceitável", exceto por certos pontos que precisam ser corrigidos (p.  43, s.  17 a p.  44, s.  2).  Daoud foi questionado sobre isso e respondeu de forma semelhante (p.  18, p.  29 a p.  19, s.  4).
101. Uma análise do relatório de resultados da inspeção da Corporations Authority, datado de 21 de julho de 2025, mostra que foi realizada uma análise abrangente das atividades da associação, durante a qual foram identificadas várias deficiências. Foi constatado que a associação agiu em violação de seus procedimentos ao pagar dívidas à Autoridade Tributária para terceiros, em uma atividade que não era um de seus objetivos aprovados.  A associação não apresentou os documentos oficiais fornecidos pelas famílias, nem as atas do comitê que discutiu a decisão sobre esse pagamento.  Em resposta ao relatório, a associação apresentou critérios para distribuição de ajuda aos necessitados e formulários apropriados; Era obrigada a relatar em suas demonstrações financeiras receitas e despesas em valor monetário relacionadas às atividades de transporte sob seu patrocínio.  Quanto ao uso do dinheiro: a associação aprovou um procedimento para arrecadação de doações e gerenciamento de cartas de recebibo; A partir de 2020, a renda de organizações e associações estrangeiras cessou.  Algumas dessas organizações estrangeiras estão atualmente declaradas associações ilegais, mas na época das transferências de dinheiro, essas organizações não estavam incluídas nesta lista.  Em resumo, foram encontradas deficiências na conduta da associação que exigiram correção.  A associação foi obrigada a fornecer um relatório e referências sobre a correção dessas deficiências, incluindo referência nos demonstrativos financeiros a receitas e despesas de valor monetário relacionadas à atividade de transporte sob seu patrocínio.  As conclusões levantam preocupação de que a associação está se comportando em violação das regras contábeis aceitas e das diretrizes do Registrador de Associações, de acordo com a lei, e, portanto, o caso foi transferido para a Autoridade das Corporações para análise adicional pela Divisão a fim de considerar um plano de ação em relação à Associação.
102. Portanto, parece que a preocupação do Registro de Organizações Sem Fins Lucrativos gira exclusivamente em torno de deficiências contábeis, e não levanta preocupações sobre lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo. No entanto, deve-se esclarecer que é possível que a investigação não tenha sido concluída e, portanto, suas conclusões no estágio atual não tenham peso probatório significativo.  De qualquer forma, a investigação não indica preocupação com lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo, nem levanta um "alerta" em relação a esses temas.  Pelo contrário, um órgão oficial de investigação examinou a conduta da organização e não encontrou qualquer suspeita de nenhuma dessas situações, muito menos uma suspeita real.
103. Um cheque da associação depositado em um banco palestino: Na audiência probatória, o banco apresentou um documento que, segundo ele, testemunhava que um cheque da associação datado de 15 de julho de 2025, assinado por signatários autorizados, foi pago por uma pessoa com conta bancária na Autoridade Palestina (p. 35, parágrafos 17-25).  Segundo o banco, isso contradiz o testemunho de Jaber de que não há atividade no exterior, mas apenas em Israel, e aponta para um sinal de alerta.

A associação alegou em seus resumos que o cheque não foi divulgado na descoberta dos documentos; Jaber esclareceu em seu interrogatório que o havia entregue a uma empresa farmacêutica chamada "Beit Aladwa Warehouse", que opera em Jerusalém e nos Territórios Ocupados, e que não sabia onde ele estava realmente depositado (p.  35, parágrafos 17-25; p.  50, p.  29 a p.  51, s.  22).  Segundo ela, focar em um único cheque demonstra o quão fracas são as alegações do banco.