A Secção 9 do Procedimento 411 estipula também que, se o titular ou beneficiário da conta, direta ou indiretamente, for uma sociedade, devem ser tomadas medidas razoáveis para determinar a verdadeira identidade das pessoas por trás da sociedade. Além disso, no caso de uma "cadeia" de empresas, é necessário determinar quem é o líder do grupo. Além disso, a Secção 9(c) do Procedimento 411 estabelece que:
"Uma empresa bancária que tenha razões para acreditar que deseja abrir uma conta bancária tenha sido recusada a receber serviços bancários noutra empresa bancária, por razões relacionadas com a proibição de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo, deverá aplicar procedimentos rigorosos de exame na abertura de uma conta para esse cliente."
Além disso, a Secção 14 do Procedimento discute a monitorização contínua e estipula na alínea (a) que : "Uma sociedade bancária deve monitorizar a atividade na conta de um cliente para decidir se esta está de acordo com as suas expectativas relativamente à atividade na conta e com a sua familiaridade com o cliente, a sua atividade empresarial e o seu perfil de risco e, se necessário, a adequação das fontes de fundos na conta." " Ações que careçam de lógica económica ou empresarial, operações complexas, transações de considerável alcance e, em particular, depósitos em dinheiro em montantes inconsistentes com a atividade esperada na conta"
No âmbito da Secção 15 do Procedimento, determinou-se que o Banco designaria as contas como contas em risco, tendo em conta o tipo de negócio sujeito à conta (por exemplo, um negócio com muita atividade em numerário), a localização do cliente (países de alto risco, sem ligação a Israel), os tipos de serviços consumidos pelo cliente (transferências eletrónicas de grandes quantias, etc.) e os tipos de clientes (figuras públicas, estruturas complexas de propriedade, etc.).
- Deve também notar-se que, tanto no documento publicado pela Autoridade de Branqueamento de Capitais a 2 de setembro de 2015, como no documento do Supervisor de Bancos datado de 23 de novembro de 2016, foi detalhada uma série de "sinais de alerta", que devem ser considerados, relativamente ao cliente ou à sua atividade, como indicando a necessidade de um exame ou investigação especial. Foi ainda esclarecido que a existência de apenas um sinal de alerta não indica necessariamente um risco de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo, desde que exista uma explicação satisfatória para esta atividade. Ao mesmo tempo, determinou-se que quanto mais sinais de alerta houver na atividade, maior a preocupação de que se trate de branqueamento de capitais ou financiamento do terrorismo.
Os sinais de alerta relevantes para a discussão perante mim, detalhados no quadro do documento da Autoridade de Branqueamento de Capitais, são: "O cliente recebeu parte do serviço empresarial de outro prestador de serviços empresariais que não completou a gestão do assunto, recusou prestar o serviço solicitado ou a relação com outro prestador de serviços empresariais foi terminada";