"O prestador de serviços empresariais está ciente de que o cliente tem condenações anteriores por infrações de branqueamento de capitais ou infrações de origem, ou que está a ser investigado relativamente a estas infrações..."
"A origem dos fundos são instituições financeiras, empresas que foram estabelecidas ou pessoas que residem num país em risco ou em países offshore. A atividade financeira não corresponde aos detalhes do serviço empresarial prestado/acordado (frequência, tempo, meios de pagamento, etc.) sem qualquer razão ou lógica comercial."
Também são relevantes os sinais de alerta que seguem, que foram determinados no documento do Supervisor de Bancos:
a criação de outra empresa ativa com nome semelhante noutro país; múltiplas transferências de montantes substanciais para países offshore e vice-versa; movimentos circulares em que fundos são reinvestidos no país de origem após serem depositados num país estrangeiro (frequentemente offshore); A ação na conta não é típica do perfil do cliente, como a gestão da atividade empresarial na conta que não foi aberta para esse fim ou o âmbito da atividade que não corresponde à informação fornecida pelo cliente ao abrir a conta; Relatos de residentes estrangeiros, incluindo uma procuração que seja residente em Israel; Contas em nome de uma empresa constituída numa offshore controlada por um residente israelita ou cujo signatário autorizado da conta seja um residente israelita.
- a fase de mitigação de riscos;
Controlo, monitorização e monitorização aumentados - Na fase de redução de riscos, a empresa bancária é obrigada, antes de mais, a realizar ações de controlo, a monitorizar os seus clientes e as suas atividades e, se necessário, a retomar o procedimento de Conheça o Seu Cliente. Neste contexto, e para cumprir as suas obrigações, o banco tem o direito de exigir documentos e informações adicionais ao cliente para dissipar as suspeitas que surjam em relação à sua atividade.
Assim, como referido, a Secção 2A(b) da Ordem estabelece uma obrigação contínua de monitorizar a atividade do cliente para detetar ações invulgares e atualizar o "Conheça o Cliente que foi preparado para ele". Uma disposição semelhante existe na secção 14 do Procedimento 411. Além disso, como referido acima, a Secção 15 do Procedimento 411 estipula que, relativamente a clientes classificados como clientes de alto risco, devem ser tomadas medidas de mitigação de riscos, como um sistema organizado de controlo e a implementação de um "Conheça o Seu Cliente reforçado".