A 16 de junho de 2016, a pedido do Sr. Alon Michal, o pedido foi esclarecido da seguinte forma:
"Vou esclarecer o pedido, precisamos que transmita uma confirmação de um advogado a detalhar quem são os acionistas da Ferragonex para provar que não têm relações de propriedade com as empresas/acionistas das empresas (especifique quem são os acionistas das empresas estrangeiras) com quem a Guiga trabalha."
Em resposta a isto, datado de 17 de maio de 2016, foi anexado um certificado do Registo das Empresas dos acionistas da Paragon EX, do qual se pode ver que não existem relações de propriedade entre a Paragon EX e os seus clientes, e o representante do banco pede: "Por favor, confirme-me que fornece uma solução para o que solicitou."
Na sua resposta, datada de 24 de maio de 2016, o banco solicitou um certificado de propriedade da UFX para verificar que não existe uma relação de propriedade entre os proprietários desta empresa e os autores. Este pedido foi respondido no mesmo dia numa carta de Alon Michal, à qual estava anexado o certificado de constituição da UFX, do qual se pode saber que não existe ligação entre as empresas. Notei que, na mesma correspondência, o Sr. Michal refere que "Creio que já lhe enviei a carta a 19 de abril, e pode ver que não existem relações de propriedade entre as empresas."
A resposta desse dia da Dganit em nome do banco é que não foram transferidos certificados de propriedade das outras empresas - ou seja, Rialentco e MPF - e, em resposta, no mesmo dia, também foram emitidas aprovações relativas a estas empresas. Além disso, a 29 de maio de 2016, a pedido do banco, é também enviada uma aprovação atualizada do UFX.
- Depois de todo esse material ter sido transferido, o Banco também solicitou a obtenção da lista de acionistas da cadeia final da Paragon EX Kerry - se houver uma empresa como proprietária, os nomes dos seus acionistas controladores finais também serão transferidos. O banco também pede que seja esclarecido por que razão uma entidade israelita emitiu um certificado de pagamento dos impostos da UFX e não uma entidade estrangeira. E a empresa tem alguma ligação a entidades israelitas?
Estas questões, que também foram levantadas pelo banco, foram também respondidas numa carta datada de 30 de maio de 2016, na qual foi explicado que os acionistas que detêm "através de uma empresa" são de Inglaterra, representando alguns por cento, e que estes são fundos de investimento que investiram na empresa, e que foi anexada uma cópia do passaporte de um acionista cujas participações estão em trust. Além disso, foi fornecida a morada da Paragon EX, e quanto a saber se a empresa tinha alguma ligação a fontes israelitas, foi esclarecido: "Não sei por que contactaram um contabilista israelita para lhes emitir o certificado de pagamento de impostos - talvez porque a Toiga seja uma empresa israelita que lhes pediu isso para um banco israelita. A empresa não tem qualquer ligação a elementos israelitas."
- A correspondência seguinte é de Chen Gabbay (que substituiu o funcionário do banco Dganit), que anunciou que a informação não tinha sido concluída e Michal contactou o gerente da agência, Sr. Shaulson, com a pergunta sobre que informação ainda não tinha sido concluída, ao que ele respondeu que o gerente da agência: "À espera como você por "
- Subsequentemente, foi solicitada pela UFX uma licença para atuar no seu território no Belize, quando foi transferida a 7/10/16 pelo Sr. Michal como uma licença válida apenas até dezembro de 2014, tendo sido solicitada uma licença válida e a resposta foi que esta foi a empresa enviada e que o Sr. Michal a contactaria.
- A 10 de julho de 2016, o Sr. Shaulson, o gerente da agência, contactou e solicitou: um documento assinado por um advogado que declarasse que não existem relações de propriedade entre os queixosos e a UFX; foi solicitado esclarecimento adicional sobre o motivo pelo qual a Toiga está a fazer marketing para a UFX, que é concorrente da Paragon EX; e foi solicitada uma licença UFX atualizada.
Em resposta a isto, o Sr. Michal respondeu que não compreendia como o banco chegou à conclusão de que a UFX é concorrente da Paragon EX e, a pedido do Sr. Shaulzon, esclarece que a conclusão está errada, que a Toiga pertence à Paragon EX mas não lhe presta qualquer serviço, e as evidências indicam que não há rendimento da Paragon EX em Toiga. Sim, um certificado assinado por um advogado que confirma que não existe relação de propriedade entre a Toiga e a UFX. O Sr. Michal refere ainda que, em resposta ao seu pedido relativo à licença UFX, a empresa respondeu que era a licença que possuía. Esta resposta terminou com um pedido para que o banco atualize tanto quanto for necessário para obter mais informações.
- Não há contestação de que, a partir da data da última correspondência - ou seja, a 10 de julho de 2016, e após a transferência dos documentos conforme exigido e detalhado acima - a atividade nas contas dos autores continuou sem qualquer comentário ou pedido adicional. Além disso, uma análise dos documentos encaminhados pelo próprio Banco, relativos à correspondência interna entre os seus funcionários, mostra que nenhuma correspondência relativa aos autores ou aos documentos por eles transferidos foi trocada entre os funcionários do Banco até novembro de 2016.
- Considero necessário enfatizar que, nesta fase, ou seja, até julho de 2016, a correspondência mostra que o próprio banco solicitou documentos diferentes a cada vez e que os seus pedidos também estavam a "evoluir", ou seja, cada vez que algo lhe era transferido, algo adicional ou diferente era solicitado que resultava do documento à medida que era encaminhado. Deve ser enfatizado que não há nada de errado na conduta do banco nesta fase - na medida em que documentos enviados pelos clientes levantam várias questões, suspeitas ou questões, o banco deve esclarecê-los e removê-los. No entanto, até esta data, é claro que os autores não eludem nem ignoram os pedidos do banco, mas respondem, da melhor forma possível, a qualquer pedido ou pedido do banco, e as investigações adicionais do banco não se devem ao facto de as empresas autoras não terem fornecido os documentos solicitados, mas sim à luz dos refinamentos ou adições solicitadas pelo banco, além dos documentos e informações fornecidos pelos autores.
- A correspondência relativa ao relato de Toledano:
A correspondência relativa à conta de Toledano começou em julho de 2016, perto da data em que os fundos de dividendos são recebidos na sua conta.