Enquanto uma procuração duradoura garante o bem-estar e a gestão do patrimônio durante a vida de uma pessoa, um testamento entra em vigor após o seu falecimento. Um testamento é a expressão dos desejos de uma pessoa em relação aos seus bens após a sua morte e, desde que a pessoa seja mentalmente competente para fazer um testamento, ela também pode alterar ou revogar o testamento a qualquer momento Um testamento claro e detalhado previne disputas familiares, proporciona paz de espírito e garante que a obra da vida de uma pessoa seja distribuída de acordo com seus desejos. Na ausência de um testamento, ou se o testamento não foi executado corretamente e for desqualificado, o espólio será distribuído de acordo com a lei, o que nem sempre se alinha com os desejos pessoais ou as necessidades únicas da família. É importante que um testamento seja adaptado às dimensões exatas do indivíduo (por exemplo, se existir um acordo pré-nupcial, ou se envolver um não israelense com bens em Israel, etc.). Aqui estão algumas das principais questões que se recomenda abordar ao planejar um testamento:
Identidade dos herdeiros e distribuição do espólio geral - Este é o coração do testamento, determinando quem receberá os bens e de que maneira. Por exemplo, distribuição por porcentagens ou instruções sobre bens específicos, como um apartamento, veículo, joias e itens sentimentais, ou contas bancárias e poupanças. Se aplicável, é importante abordar separadamente os direitos autorais e os ativos digitais, que possuem regras especiais.
Mecanismo alternativo para bens específicos - Na medida em que haja uma herança de bens específicos, é aconselhável abordar uma situação em que, no momento do falecimento, o bem já não seja de propriedade do testador. Aquele herdeiro receberá uma compensação financeira equivalente do resto do espólio ou esta cláusula será simplesmente cancelada? Existe um mecanismo de rastreamento para bens adquiridos com dinheiro recebido do bem que saiu do espólio?
Gestão de empresas, negócios familiares e propriedades geradoras de renda - Se existirem negócios familiares, empresas ou propriedades geradoras de renda, é importante dar a isso uma atenção separada. Assim, por exemplo, deve-se considerar quem administrará o negócio em benefício dos demais para evitar uma situação em que o testamento não apenas crie disputas familiares, mas também prejudique o valor dos bens.
Condições, ressalvas e estipulações para a realização da herança - Condições podem ser estabelecidas para o recebimento da herança, a fim de garantir o uso responsável dos fundos. Por exemplo, estipular que filhos/netos receberão sua parte apenas ao atingir uma certa idade; um fundo fiduciário para gerenciar fundos até atingir uma certa idade ou uma condição específica (por exemplo, destinar fundos para financiar a educação de um filho/neto, um casamento ou outro evento).
Criação de um testamento em duas etapas, quando necessário - Se necessário, pode-se criar um mecanismo de duas etapas de "herdeiro em lugar de herdeiro" ou "herdeiro após herdeiro" por exemplo, estabelecer o que acontece se um herdeiro falecer antes do testador. Também é possível estipular que um bem passará primeiro para uma pessoa (por exemplo, o cônjuge) e, após o seu falecimento, passará para outra (por exemplo, para os filhos).
Cuidado com animais de estimação - Se o testador tiver animais de estimação, pode-se estabelecer quem cuidará deles e até mesmo alocar uma quantia específica de dinheiro a ser transferida para essa pessoa em um fundo fiduciário para cobrir despesas com alimentação e cuidados veterinários.
Cláusulas de prevenção de disputas (cláusula de exclusão) - Em casos de temor de batalhas por herança, podem ser adicionadas disposições declarando que um herdeiro que se oponha ao testamento sem uma causa justificada perderá o direito à sua parte no espólio. Certamente, quando há receio de uma disputa, ou se envolver um cidadão estrangeiro que possui bens em Israel, é aconselhável que o testamento seja um testamento notarial.
Obviamente, esta é apenas uma lista parcial, e um testamento deve ser feito sob medida para as dimensões do testador, e não se deve contentar com um advogado inexperiente ou um testamento redigido por meio de um sistema de IA. Como um testamento só é aberto após a morte, é importante que seja preparado por um advogado experiente de um escritório de renome, que saberá como garantir que a vontade da pessoa seja preservada, identificar problemas potenciais com antecedência e produzir a solução legal mais precisa, que também evitará disputas familiares desnecessárias.